北銀理財董事長步艷紅：打造“專注、專業，值得信賴”的一流資產管理機構
12月23日，北銀理財在北京正式開業。背靠全國總資產規模最大的城商行，公司將如何發揮資源優勢，服務實體經濟高質量發展？債市震蕩，北銀理財如何打造穩健的凈值曲線？
北銀理財董事長步艷紅在接受中國證券報記者專訪時表示，北銀理財將繼續秉承北京銀行的發展理念，服務實體、服務百姓，服務理財客戶，著力打造“專注、專業，值得信賴”的一流資產管理機構。
銀行理財要體現差異性
自2004年從中國人民大學經濟學博士畢業后，步艷紅已在金融市場摸爬滾打18個年頭，銀行理財是她最熟悉，也是感情最深厚的行業之一。
資管新規出臺之后，銀行理財行業脫胎換骨，理財公司紛紛成立，差異化發展成為各家公司發展的共同目標，步艷紅對此也深有感觸。
“在過去幾年，銀行理財一邊在發展新業務，一邊在整改存量資產，肩負著重擔。理財公司繼承了母行理財業務的客戶、資金、資產、產品，在監管的推動下，逐步完成凈值化轉型�！辈狡G紅表示，整體來看，銀行理財當前仍處于初創期，屬于自身逐步完善的階段。
步艷紅指出，銀行理財與其他資管行業的最大區別在于，銀行理財具有強大的母行渠道，也能夠和母行協同挖掘銀行體系內部的豐富資源。
“這是銀行系資產管理機構的核心競爭力之一。也正因此，銀行理財要真正體現出不同于其他資管子行業的差異性，在產品、收益層面都要得到體現�！彼f。
對于如何體現出銀行理財的差異性，她結合近期債市調整和理財產品凈值波動認為，一方面要從技術手段上提升自身的管理能力，平滑凈值波動；另一方面要提前規劃，為未來銀行理財體現差異性提供更好的條件。
“比如估值方法如何進一步完善？針對大額贖回，銀行理財有哪些應對措施？”步艷紅表示，這些都是北銀理財經常關注和討論的話題。
打造“五位一體”資管平臺
當前銀行理財行業競爭日趨激烈，步艷紅說，在此背景下，理財公司作為大資管行業的一員，必須在投研和資產配置方面具備較強的能力，這是一家理財公司成功的最關鍵因素。
在理財公司中，北銀理財成立時間相對較晚。在步艷紅看來，這也使得北銀理財在籌備期的每一步都走得更加踏實，為公司發展積蓄了一些后發優勢。一方面，北銀理財可以站在前人的肩膀上，提前看到行業轉型發展中面臨的難題，并在系統層面進行完善；另一方面，北銀理財的歷史包袱很輕，為潔凈起步、規范發展打下堅實基礎。
“北京銀行在資管新規過渡期截止之前，產品凈值化率達到100%。我們近期也完成了現金管理類產品的整改，交出了不錯的答卷�！辈狡G紅表示，北銀理財將全力打造投資研究能力、風險控制能力、產品創新能力、數據應用能力、高效運營能力五大核心能力為一體的資產管理平臺。
“這次債券市場調整給我最大的感受是，市場風險會影響產品的表現，甚至挑戰一家公司的產品管理能力。我們要將市場風險管理和信用風險管理放到同等重要的位置，使得平臺能夠實現產品組合的風險計量和市場預判，能夠平滑、平抑產品的波動�！辈狡G紅表示。
“北銀理財建設的資產管理平臺會以風險管理為導向，不斷完善相關的功能，我們致力于將它打造成一個開放、創新、與國際接軌的信息平臺、數據平臺�！彼f。
母子協同推動高質量發展
當前，北京銀行零售轉型全方位提速，持續夯實新零售戰略體系。截至2022年9月末，北京銀行服務零售客戶突破2700萬戶，零售資金量（AUM）同比增長超過1000億元，余額達到9557億元。這為北銀理財提供了重要的發展機遇。
步艷紅介紹，北銀理財成立后，將持續加強與北京銀行的協同發展。一方面，積極與相關部門聯動，根據客戶投資需求，加強產品創新研發，制定銷售規劃，拓展優質資產，為全行戰略轉型創造綜合貢獻。另一方面，加強與其余子公司交流，從產品合作、客群觸達、資產組織等多角度充分賦能資管業務。
“北銀理財還要充分發揮集團優勢，聚焦客戶需求，強化數字賦能，加強風險防控，擁抱‘大財富管理’時代，大力發展普惠財富金融，提升‘GBIC2’一體化服務能力和客戶全生命周期財富管理服務能力�！辈狡G紅表示。
具體到財富管理，步艷紅指出，北銀理財要打造全譜系的產品體系，做全市場的大類資產配置，也會圍繞北京銀行的核心客群，通過商投聯動的形式創設產品、配置資產。
值得關注的是，開業當天，北銀理財攜手中債估值中心發布“中債-北銀理財綠色發展風險平價指數”（BOBWM GRID），聯合中證指數公司發布“中證北銀理財北京科技領先指數”（BOB WM BJTIDE），旨在聚焦優質企業，為投資者進行綠色主題資產配置和投資北京科創企業提供參考。
北銀理財有何目標？“北京銀行是排名第一的城商行，北銀理財希望能夠和母行的地位相匹配�！辈狡G紅表示，“結合理財行業當前的發展，投研能力始終是資管行業的核心競爭力。在持續提升投研能力的同時，我們也要進一步推進市場化改革的進度，并基于自身的品牌和特色，向‘專注、專業，值得信賴’的一流資產管理機構邁進�！�
